一次性金融服务是什么?一次性金融服务的识别要点包括什么？

一次性金融服务是什么?

一次性金融服务【wù】是【shì】指【zhǐ】为那些没有在银行开立账【zhàng】户的客【kè】户，提供在规【guī】定【dìng】限额内的现金汇【huì】款、现钞兑换【huàn】、票据兑付等一次性金融服务。交易金额的具体限制为单笔人民币数额在一万元以上，或者是价值大于等于以前美金的外币。一次性金融服务能节省客户开户的时间，在相当大【dà】成都上提高【gāo】客【kè】户【hù】办【bàn】理业务的效率，所以【yǐ】推出之后一直【zhí】深受好评。

办理一次性金融服【fú】务【wù】的条件【jiàn】是很【hěn】低的，银行只需要对客户进行身份识别即可。此外，客户还可以委托他【tā】人代为【wéi】办理，此时需【xū】要出具合法有【yǒu】效的授权委托书和授【shòu】权经办人员【yuán】的【de】有【yǒu】效【xiào】身份证件。

一次性金融服务的识别要点包括什么?

(1)了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人;

(2)核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件;

(3)登记客户身份基本信息;

(4)留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。