我为群众办实事:民生银行东莞分行成功帮助企业追回被骗资金

还【hái】是【shì】熟悉的味【wèi】道【dào】,还是熟悉【xī】的配方,还是熟悉的套路,重点仍然是:“这笔【bǐ】款【kuǎn】比较急,必须马上处理,你【nǐ】先按【àn】照我的要【yào】求【qiú】尽快转账”。没有错,这又是一【yī】起冒充领导熟人【rén】进行诈骗的案例。

快速反应,为企业追回被骗资金

9-21中【zhōng】午12点,东【dōng】莞市【shì】公安局反诈骗中心接到东莞市寮步镇某企业财务人员的报案电话【huà】,称自己【jǐ】被人以冒【mào】充公司【sī】领导的【de】方式【shì】诈骗了157万。接警后,东莞【wǎn】市反诈中心值班【bān】民警立【lì】即联系了诈骗嫌【xián】疑人涉案账户的各开户银行,要求配【pèi】合进行【háng】资金追查【chá】。

在接到东莞市反诈中【zhōng】心【xīn】的通知【zhī】后,民生银【yín】行东莞【wǎn】分行驻点【diǎn】人员迅速【sù】反【fǎn】应,在部分被诈骗资【zī】金转入【rù】民生银行后,立即将账户相关信息及查询【xún】结果按要求上报,并紧急【jí】执【zhí】行止付操作。最【zuì】终,在民【mín】生银行总行相【xiàng】关部门的【de】配合【hé】协助下,转入该行【háng】的被骗资金【jīn】被全部成功止付【fù】,为企业追回【huí】了部【bù】分损失。

诈骗套路多,转账需谨慎

事后,被【bèi】骗企业【yè】财务人员回忆称【chēng】:当天【tiān】自己像【xiàng】往【wǎng】常【cháng】一样正在工作,突然【rán】收【shōu】到公司领导【dǎo】通【tōng】过社交软【ruǎn】件发来的消息【xī】,要求其向某【mǒu】合作公司转账157万货款。因自己是新入职员工,对公【gōng】司领导的行为习惯还不熟悉,加【jiā】上“领导”的安排比较着急,为【wéi】避免耽误工作就【jiù】直接按【àn】“领导”要求办【bàn】理了转账【zhàng】汇款。完成【chéng】转账后【hòu】,该【gāi】财务人员才发觉不【bú】妥,于是马【mǎ】上线下向【xiàng】领导确认【rèn】,但却被告知并未要求其转账【zhàng】,此时【shí】其才意识到自【zì】己遭遇【yù】了网络诈骗,遂第一时间报警【jǐng】。

防范电信网络诈骗,民生银行提示您:

虽然最终在公安机关和银行的迅【xùn】速反【fǎn】应和有效配合【hé】下【xià】为企业挽回了百【bǎi】万损失,但民生银行提【tí】示【shì】:企业转账不能存侥【yáo】幸,杜【dù】绝【jué】电信【xìn】网络诈骗要从源头上提高防范【fàn】意识,学会识别诈骗【piàn】套路。

【诈骗套路分【fèn】析】:诈骗分子往【wǎng】往通过网【wǎng】络社交工具,抓【zhuā】住受害【hài】人不愿意得罪领导、以为受【shòu】领【lǐng】导重视【shì】遐想连篇等心理特点,以【yǐ】及【jí】企事业单位财务管理【lǐ】漏洞进行诈骗【piàn】犯罪,具体套路包括【kuò】:

一是【shì】“嘘寒问暖倍感【gǎn】暖【nuǎn】心”--拉近距离。诈【zhà】骗分子冒用领导姓名【míng】、照片作【zuò】为头像添加【jiā】好友,用关心的口【kǒu】吻,让受害人受【shòu】宠若惊,以为自己【jǐ】平时的工作表现得到【dào】领导的肯定【dìng】和【hé】重视,在极【jí】短时【shí】间内【nèi】降【jiàng】低戒备【bèi】之心。二是“虚【xū】假政策利益暗示”--迂回战术。诈【zhà】骗分子会主动【dòng】提出近期有良好发展政策,一般会【huì】要求受【shòu】害人于次日一早至其办公【gōng】室详聊,称可帮助受害人解决实际【jì】工作困难,步步为营以【yǐ】此引【yǐn】导【dǎo】受害者进【jìn】入圈套,放松警惕。三是“江湖【hú】救急以表【biǎo】真心”--借口转【zhuǎn】账。正【zhèng】当【dāng】受害人【rén】自我陶【táo】醉在与“领导”的【de】关【guān】系【xì】已更进【jìn】一步,感【gǎn】觉未来【lái】可期时【shí】,骗子顺势而下,会【huì】提【tí】出各种各样的转账【zhàng】汇款借口,比如上【shàng】级领导要【yào】求转账、要【yào】打点关系自己不方便出面【miàn】等要求快速转账汇款。四是“马【mǎ】上立即不要犹豫”--高【gāo】压【yā】诱导。骗【piàn】子抓住受害人对领导心【xīn】存敬【jìng】畏、不敢质疑的心理,频繁使【shǐ】用“尽快”“马上”“立即【jí】”等催促性词语,既营造了紧张气氛,又利用时间【jiān】压制,使受害人【rén】在短时【shí】间内失去怀疑真【zhēn】假的正常思维而【ér】上当受骗。

【民生银行提醒您】:

1.接【jiē】到【dào】自称“领导”“熟人”的消息时【shí】,保持清醒【xǐng】头【tóu】脑,第【dì】一时间拨【bō】打【dǎ】其【qí】本人电话对其进行身【shēn】份核实,切勿轻信对方说辞,切【qiē】勿随意将钱【qián】款汇入陌生账号。

2.严格【gé】遵守单位财务审批【pī】制度及流【liú】程【chéng】,涉及资金转账交【jiāo】易,应谨慎对【duì】待,当【dāng】面请示汇报,养【yǎng】成多了解、多核实、多汇【huì】报的工作习惯。

3.保护好个人及【jí】单【dān】位信息,防【fáng】止信息泄【xiè】露;如发现受骗,务必保留【liú】聊天记录【lù】、交易信息、联系【xì】方式等证据,并及【jí】时拨打电话报警。

免责声明【míng】：市场有【yǒu】风【fēng】险，选择需谨慎!此文仅供【gòng】参【cān】考，不作买卖【mài】依据。